Η πολιτική AML και επαλήθευσή μας

Λειτουργούμε με άδεια της Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών του Curaçao (αρ. OGL/2023/156/0089) και εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Η σελίδα αυτή εξηγεί με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Το πλαίσιο AML της άδειάς μας

Δέσμευση συμμόρφωσης

Από το 2023, όταν ξεκίνησε η λειτουργία του Cazinostra Casino υπό την Cazinostra Entertainment N.V., τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επιβάλλει το καθεστώς αδειοδότησης του Curaçao. Έχουμε ορίσει οργανισμό υποβολής αναφορών και ομάδα συμμόρφωσης που ελέγχει κάθε νέο λογαριασμό, κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι συλλέγουμε στοιχεία ταυτότητας πριν από την πρώτη ανάληψη, παρακολουθούμε τα μοτίβα συναλλαγών σας και δηλώνουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει σαφής υποχρέωση. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους και δεν εκδίδουμε πληρωμές σε τρίτους.

Επαλήθευση KYC στο Cazinostra Casino

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες μαζί την ημέρα εγγραφής. Ενεργοποιούμε κάθε στάδιο τη στιγμή που το υπαγορεύει η συμμόρφωση: κατά την εγγραφή ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας και το αποδεκτό της δικαιοδοσίας σας, ενώ πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση ταυτότητας. Επιπλέον έλεγχοι ενεργοποιούνται όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή όταν το σύστημα παρακολούθησης επισημάνει ασυνήθιστο μοτίβο.

• Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική κατάσταση ηλικίας έως τριών μηνών.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: η πίσω πλευρά της κάρτας σας ή στιγμιότυπο ψηφιακού πορτοφολιού.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα

Η ολοκλήρωση διαρκεί συνήθως λιγότερο από 48 ώρες από την υποβολή των εγγράφων, εφόσον είναι ευανάγνωστα και πλήρη. Το πλαίσιο δεδομένων μεταφέρεται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύεται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιείται σε τρίτους εκτός των νόμιμων υποχρεώσεων μας.

Στείλτε τα έγγραφα από την ενότητα επαλήθευσης του προφίλ σας και όχι μέσω email σε άλλες διευθύνσεις. Θα λάβετε ενημέρωση στο [email protected] μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί.

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας.
• Φωτογραφίστε και ανεβάστε το έγγραφο ταυτότητας και από τις δύο όψεις.
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης με το ονοματεπώνυμό σας εμφανές.
• Επιβεβαιώστε την ιδιοκτησία της μεθόδου κατάθεσης που χρησιμοποιήσατε.
• Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου εντός 48 ωρών.

Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σκοπός του ελέγχου

Όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το γνωστό οικονομικό προφίλ του λογαριασμού σας, ζητάμε τεκμηρίωση της προέλευσης των κεφαλαίων. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας, αλλά υποχρεωτικό βήμα ώστε να επιβεβαιωθεί ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Αποδεκτά έγγραφα είναι πρόσφατες αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης περιουσιακού στοιχείου ή πιστοποιητικό σύνταξης. Επεξεργαζόμαστε τα έγγραφα αυτά με τον ίδιο αυστηρό εσωτερικό κανόνα εμπιστευτικότητας που ισχύει για όλα τα δεδομένα επαλήθευσης.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κανόνες και όρια

Εκδίδουμε τις αναλήψεις σας με την ίδια μέθοδο που πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις, μέχρι το ποσό που έχετε καταθέσει, και τυχόν υπόλοιπο κέρδους αποστέλλεται σε μέθοδο που επαληθεύεται με δικό σας όνομα. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για αναλήψεις και δεν δεχόμαστε καταθέσεις από λογαριασμούς τρίτων προσώπων.

Οι καθημερινές και μηνιαίες ανώτατες αναλήψεις και οι χρόνοι επεξεργασίας ανά μέθοδο παρουσιάζονται στον παρακάτω πίνακα.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Χωρίς πλήρη επαλήθευση δεν εκτελούμε αναλήψεις. Αν σας ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός εύλογης προθεσμίας, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας σε λειτουργία παιχνιδιού χωρίς δυνατότητα εξαγωγής κεφαλαίων, μέχρι να σταλούν τα απαιτούμενα στοιχεία.

Σε περιπτώσεις πλαστών ή παραποιημένων εγγράφων, σε δραστηριότητα που εμπίπτει σε απαγορευμένες δικαιοδοσίες ή σε βεβαιωμένη απόπειρα παράκαμψης των ελέγχων, αναστέλλουμε τον λογαριασμό, δεσμεύουμε τις συναλλαγές και υποβάλλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές. Το υπόλοιπο ενός κλειστού λογαριασμού επιστρέφεται στην επαληθευμένη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήσατε, χωρίς μεταβιβάσεις σε τρίτους.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διάρκεια και λόγο διατήρησης

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον πέντε έτη, όπως προβλέπουν οι κανόνες του καθεστώτος αδειοδότησης μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε νόμιμο αίτημα των αρχών και να στηρίξουμε τον έλεγχο τυχόν μεταγενέστερης διαφοράς σχετικά με τις συναλλαγές σας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, διαγράφουμε τα έγγραφα με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφα των στοιχείων σας ή τη διόρθωσή τους οποιαδήποτε στιγμή από την υποστήριξη 24/7 ή από το [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με καταθέσεις. Θα ζητήσουμε τα έγγραφα ταυτότητας πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν οι συναλλαγές σας ενεργοποιήσουν συγκεκριμένα όρια ελέγχου.

Πόσος χρόνος χρειάζεται ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Αν λείπει κάτι, θα σας ενημερώσουμε αμέσως για το τι χρειάζεται.

Γιατί η ανάληψη πρέπει να γίνει με την ίδια μέθοδο;

Ο κανόνας ίδιας μεθόδου αποτρέπει την εκροή κεφαλαίων σε τρίτους και αποτελεί υποχρέωση συμμόρφωσης. Το ποσό των καταθέσεών σας επιστρέφει στην αρχική μέθοδο και τυχόν κέρδη σε επαληθευμένη δική σας μέθοδο.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Τα δεδομένα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται με περιορισμένη πρόσβαση για τουλάχιστον πέντε έτη.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Τεκμηρίωση ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός, σύνταξη ή πώληση περιουσιακού στοιχείου. Το ζητάμε μόνο όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια.